Iranisches Regime versucht, deutsche Bank zu übernehmen

Ausgangslage

Die TEN31-Bank in Ottobrunn nahe München stellt seit längerer Zeit Leistungen für die Wohnungswirtschaft bereit. Doch im Sommer 2023 kam ein ungewöhnliches Geschäft hinzu: Über ein einzelnes Konto der Bank liefen innerhalb von zehn Monaten 147 Millionen Euro, ein grosser Teil davon von regimenahen Firmen. Das zeigt sich in internen Dokumenten der Bankenaufsicht Bafin.

Die TEN31-Bank in Ottobrunn nahe München stellt Dienstleistungen für die Wohnungswirtschaft zur Verfügung, etwa Mietkautionskonten und Immobilienfinanzierungen. Sie bietet Dienstleistungen wie Mietkautionskonten und Immobilienfinanzierungen an. Die Bank ist in Ottobrunn bei München ansässig und hat sich in ihrer Nische einen soliden Ruf erworben. Doch die ungewöhnlichen Geldbewegungen ab dem Sommer 2023 haben die Aufmerksamkeit der Behörden auf sich gezogen.

Die ungewöhnlichen Geldbewegungen bei der TEN31-Bank haben die Aufmerksamkeit der Behörden auf sich gezogen. Die Bafin hat interne Schreiben herausgegeben, aus denen hervorgeht, dass ein grosser Teil der Gelder von regimenahen Firmen stammt. Dies ist ein klarer Verstoss gegen die internationalen Sanktionen gegen das iranische Regime.

Hintergrund

Die Bafin stellte fest, dass ein "intransparentes Unternehmensgeflecht" versuchte, die Mehrheitsanteile an der TEN31 zu erwerben. Ziel war es, Geschäfte mit Iran-Bezug fortzusetzen, die einer anderen Bank zuvor untersagt worden waren. Die beteiligten Personen und Firmen handelten im Auftrag der Shahr Bank, einer halbstaatlichen iranischen Bank, die als regimenah gilt.

Die BaFin hat in ihren Schreiben klar dargelegt, dass Zahlungen mit vermutetem Iran-Bezug über die Hälfte der Bilanzsumme der Bank ausmachten. Dies ist ein klarer Verstoss gegen die internationalen Sanktionen gegen das iranische Regime. Die Bafin hat den Verkauf der Bankanteile gestoppt und den Beteiligten die Stimmrechte entzogen.

Einordnung für die Schweiz

Die Unterlagen deuten darauf hin, dass ein weiterer Übernahmeversuch stattfindet. Diesmal erfolgt dieser Versuch durch ein kleines Unternehmen aus der Schweiz. Dieses Unternehmen hat seinen Sitz im Kanton Zug. Ein Foto eines Notartermins der Schweizer Firma zeigt einen iranisch-stämmigen Mann, der auch in den Akten zum ersten Übernahmeversuch auftaucht.

Was das für Unternehmen bedeutet

Für Unternehmen bedeutet dies, dass sie besonders aufmerksam sein müssen, wenn es um Geschäfte mit internationalen Partnern geht. Die Gefahr von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist real, und Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie alle gesetzlichen Vorgaben einhalten.

Ausblick

Die TEN31-Bank hat eingestanden, dass es in der Vergangenheit "Mängel in der Geldwäscheprävention" gegeben habe. Die jetzigen Vorstandsmitglieder haben diese Mängel behoben und alle Geschäftsaktivitäten, die ausserhalb der Betreuung von Wohnungseigentümergemeinschaften liegen, eingestellt. Doch die Gefahr eines weiteren Übernahmeversuchs bleibt bestehen.

Was das für KMU bedeutet

Für Schweizer KMU bedeutet dies, dass sie besonders aufmerksam sein müssen, wenn es um Geschäfte mit internationalen Partnern geht. Die Gefahr von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist real, und Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie alle gesetzlichen Vorgaben einhalten.